Cryptomonnaies de l'Union européenne: Naviguer dans les paysages juridiques et financiers à l'ère de la monnaie numérique

Par Fouad Sabry

Cryptomonnaies en Europe-Ce chapitre explore l'essor des cryptomonnaies dans l'UE, en examinant leur intégration aux systèmes financiers et leur réglementation par les autorités européennes.

Monnaie virtuelle-Un aperçu détaillé des monnaies virtuelles et de leurs cas d'utilisation, en mettant l'accent sur leur importance croissante dans l'économie numérique européenne.

Cryptomonnaie-Ce chapitre présente les différents types de cryptomonnaies sur le marché, leur évolution et leurs cadres réglementaires dans l'UE.

Cadre de déclaration des cryptoactifs-Ce chapitre examine en détail les exigences de déclaration des cryptoactifs de l’UE et décrit les obligations légales des entreprises gérant des actifs numériques.

Offre de jetons de sécurité-Ce chapitre explique la tendance émergente des offres de jetons de sécurité (STO) et leurs différences avec les ICO, en se concentrant sur la dynamique du marché européen.

Distributeurs automatiques de Bitcoin-Ce chapitre présente un guide complet sur les distributeurs automatiques de Bitcoin, explorant leur rôle dans l’écosystème des monnaies numériques et la réglementation européenne relative à ces machines.

Offre initiale de jetons-Ce chapitre aborde le rôle des offres initiales de jetons (ICO) sur le marché des cryptomonnaies et leur réglementation au sein de l’UE.

Tether (cryptomonnaie)-Ce chapitre examine le rôle de Tether, un stablecoin majeur, dans le paysage financier de l’UE et son impact sur le marché mondial des cryptomonnaies.

Stablecoin-Ce chapitre aborde l’essor des stablecoins en Europe, en mettant l’accent sur leur potentiel de révolution des systèmes financiers et les défis réglementaires qu’ils représentent.

Législation sur les monnaies virtuelles aux États-Unis-Comparaison des législations sur les monnaies virtuelles dans l’UE et aux États-Unis, avec un aperçu des défis et opportunités réglementaires transfrontaliers.

Monnaie numérique-Analyse de l’évolution mondiale vers les monnaies numériques et de leur avenir au sein de l’Union européenne, en mettant l’accent sur les considérations réglementaires.

Bitcoin-Analyse détaillée du rôle historique et actuel du Bitcoin en Europe, notamment de son statut juridique et de son taux d’adoption dans les différents pays de l’UE.

Légalité des cryptomonnaies par pays ou territoire-Analyse du paysage juridique des cryptomonnaies dans les États membres de l’UE, mettant en évidence les différences de réglementation et d’application.

Paxos Trust Company-Analyse du rôle de Paxos sur le marché européen, en se concentrant sur sa conformité réglementaire et son influence sur l’écosystème plus large des cryptomonnaies.

Marchés des cryptoactifs-Aperçu de la réglementation européenne sur les marchés des cryptoactifs, expliquant son impact sur le développement du marché des cryptomonnaies et la protection des investisseurs.

Finance décentralisée-Plongée dans le monde de la finance décentralisée (DeFi) au sein de l’UE, examinant son potentiel de disruption des systèmes financiers traditionnels.

Diem (monnaie numérique)-Analyse de l’entrée de Diem sur le marché européen et de ses effets potentiels sur l’inclusion financière et la réglementation.

Circle (entreprise)-Présentation des activités de Circle en Europe et de ses contributions au développement du secteur des cryptomonnaies.

Plateforme d’échange de cryptomonnaies-Examine le rôle des plateformes d’échange de cryptomonnaies dans l’UE et leur cadre réglementaire, notamment leur conformité aux lois anti-blanchiment.

Cryptomonnaies et criminalité-Enquête sur le problème croissant de la criminalité liée aux cryptomonnaies en Europe, offrant un éclairage sur les mesures de prévention et de réglementation.

• Langue: Français
• Éditeur: Un Milliard De Personnes Informées [French]
• Date de sortie: 23 avr. 2025

Aperçu du livre

Chapitre 1 :Les crypto-monnaies en Europe

Le terme « crypto-monnaies en Europe » fait référence aux processus de réglementation législative, de distribution, de circulation et de stockage des crypto-monnaies en Europe. Il s'agit du consensus commun concernant les crypto-monnaies en Europe.  Un cadre juridique unique pour les crypto-actifs au sein de l'Union européenne a été établi par la loi sur les marchés de crypto-monnaies (MiCA), qui a été approuvée par le Parlement de l'Union européenne en avril 2023.

Vous trouverez ci-dessous, par ordre chronologique, quelques recommandations de politique réglementaire auxquelles les États de l'UE devraient adhérer dans le processus d'adoption des crypto-monnaies et d'élaboration de cadres réglementaires. Ces recommandations concernent l'adoption de la cryptomonnaie.

-!  En 2013, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a lancé un avertissement au grand public concernant les dangers potentiels associés aux monnaies virtuelles.

-!  L'Autorité européenne de radio-télévision (ABE) a publié une résolution sur les monnaies virtuelles en 2014, qui comprend une liste de plus de soixante-dix dangers liés à la diffusion de ces monnaies.

-!  Au cours de l'année 2016, la Banque centrale européenne a publié un examen de plusieurs systèmes incluant les monnaies virtuelles, reconnaissant les avantages potentiels que les monnaies virtuelles pouvaient offrir.

-!  Une enquête sur l'application de la technologie des registres distribués (DLT) sur les marchés des valeurs mobilières a été publiée par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) en 2017.

De plus, la même année, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié deux déclarations sur les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). La première déclaration portait sur les dangers auxquels sont confrontés les investisseurs, tandis que la seconde portait sur les lois applicables aux entreprises qui participent à ces offres.  Suite à cela, la Commission européenne a émis une directive à l'intention de l'Autorité bancaire européenne (ABE) et de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) afin d'évaluer si le cadre réglementaire actuel des services financiers dans l'UE est applicable et approprié aux crypto-actifs.

Une recherche sur l'application de la technologie des registres distribués (DLT) sur les marchés des valeurs mobilières a été publiée par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) en 2017.

-!  De plus, la même année, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié deux déclarations sur les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). La première déclaration portait sur les dangers auxquels sont confrontés les investisseurs, tandis que la seconde portait sur les lois applicables aux entreprises qui participent à ces offres.  Suite à cela, la Commission européenne a émis une directive à l'intention de l'Autorité bancaire européenne (ABE) et de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) afin d'évaluer si le cadre réglementaire actuel des services financiers dans l'UE est applicable et approprié aux crypto-actifs.

-!  Deux documents concernant les monnaies virtuelles et la politique monétaire des banques centrales ont été publiés par le Parlement européen en 2018.

Le Conseil de stabilité financière (CSF) a publié un rapport qui examine le marché des actifs de cryptomonnaie et les différentes voies qu'il pourrait emprunter pour répondre aux préoccupations futures concernant la stabilité financière.

-!  Deux rapports ont été produits par le Parlement européen sur les monnaies virtuelles et la politique monétaire des banques centrales.

-!  Le Conseil de stabilité financière (CSF) a publié un rapport qui examine le marché des actifs de cryptomonnaie et les différentes voies qu'il pourrait emprunter pour répondre aux préoccupations futures concernant la stabilité financière.

L'année 2019

Les dangers posés par les projets mondiaux de stablecoins ont été examinés lors du sommet du G7 qui s'est tenu en juillet 2019.

En plus de ses directives sur l'offre initiale de pièces (ICO), l'Autorité suisse des marchés financiers (FINMA) a fourni une explication sur la manière dont elle gère les « stablecoins » conformément au droit suisse de la surveillance.

Dans le cadre d'une discussion sur la stabilité des crypto-actifs, la Banque centrale européenne (BCE) a mis l'accent sur la série de documents en 2019.

-!  Les dangers posés par les projets mondiaux de stablecoins ont été examinés lors du sommet du G7 qui s'est tenu en juillet 2019.

-!  En plus de ses directives sur l'offre initiale de pièces (ICO), l'Autorité suisse des marchés financiers (FINMA) a fourni une explication sur la manière dont elle gère les « stablecoins » conformément au droit suisse de la surveillance.

La Banque centrale européenne (BCE) a mis l'accent sur cette série de documents en 2019 en présentant une discussion sur la stabilité des crypto-actifs.

L'année 2020

La Commission européenne a adopté aujourd'hui un nouveau paquet sur la finance numérique, qui comprend des stratégies en matière de finance numérique et de paiements de détail, ainsi que des suggestions législatives sur les crypto-actifs et la résilience numérique. Ce paquet a été adopté en septembre 2020.

En 2020, la Banque centrale européenne (BCE) a publié un rapport sur le statut réglementaire des stablecoins.

La Commission européenne a suggéré un régime pilote pour les infrastructures de marché en 2020. Ce régime permettrait aux infrastructures de marché d'expérimenter la négociation et le règlement d'opérations portant sur des instruments financiers qui se présentent sous la forme de cryptoactifs.

-!  La Commission européenne a adopté aujourd'hui un nouveau paquet sur la finance numérique, qui comprend des stratégies en matière de finance numérique et de paiements de détail, ainsi que des suggestions législatives sur les crypto-actifs et la résilience numérique. Ce paquet a été adopté en septembre 2020.

-!  En 2020, la Banque centrale européenne (BCE) a publié un rapport sur le statut réglementaire des stablecoins.

-!  La Commission européenne a suggéré un régime pilote pour les infrastructures de marché en 2020. Ce régime permettrait aux infrastructures de marché d'expérimenter la négociation et le règlement d'opérations portant sur des instruments financiers qui se présentent sous la forme de cryptoactifs.

L'année 2021

Il est prévu que la Banque centrale européenne lance un projet pilote pour « l'euro numérique » au mois de juillet 2021.  En outre, il a officiellement entamé une étude qui durera deux ans et qui examinera la mise en place d'un euro numérique ainsi que les différentes subtilités qui seraient impliquées dans cette démarche.

En juillet 2021, la Commission européenne a publié une déclaration qui appliquerait ce que l'on appelle communément la règle de voyage aux transactions en crypto-monnaie afin de les rendre plus traçables.

Dans un rapport intitulé « Tendances, risques et vulnérabilités », publié en septembre 2021 par l'Autorité européenne des marchés financiers, les cryptoactifs ont été identifiés comme une technologie financière innovante à haut risque.

-!  Il est prévu que la Banque centrale européenne lance un projet pilote pour « l'euro numérique » au mois de juillet 2021.  En outre, il a officiellement entamé une étude qui durera deux ans et qui examinera la mise en place d'un euro numérique ainsi que les différentes subtilités qui seraient impliquées dans cette démarche.

-!  En juillet 2021, la Commission européenne a publié une déclaration qui appliquerait ce que l'on appelle communément la règle de voyage aux transactions en crypto-monnaie afin de les rendre plus traçables.

-!  Dans un rapport intitulé « Tendances, risques et vulnérabilités », publié en septembre 2021 par l'Autorité européenne des marchés financiers, les cryptoactifs ont été identifiés comme une technologie financière innovante à haut risque.

-!  En vertu de la loi sur les marchés de crypto-monnaies (MiCA), qui a été approuvée par le Parlement de l'Union européenne le 20 avril 2023, un cadre juridique uniforme a été établi pour régir les crypto-actifs au sein de l'Union européenne. L'objectif de cette loi était de prévenir le blanchiment d'argent et d'aider à réduire les risques pour les consommateurs en tenant les fournisseurs responsables des pertes.

-!  Une étude sur l'application de la technologie des registres distribués (DLT) sur les marchés des valeurs mobilières a été publiée en 2017 par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA).

-!  De plus, la même année, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié deux déclarations sur les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). La première déclaration portait sur les dangers auxquels sont confrontés les investisseurs, tandis que la seconde portait sur les lois applicables aux entreprises qui participent à ces offres.  Suite à cela, la Commission européenne a émis une directive à l'intention de l'Autorité bancaire européenne (ABE) et de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) afin d'évaluer si le cadre réglementaire actuel des services financiers dans l'UE est applicable et approprié aux crypto-actifs.

-!  Deux rapports ont été produits par le Parlement européen sur les monnaies virtuelles et la politique monétaire des banques centrales.

-!  Le Conseil de stabilité financière (CSF) a publié un rapport qui examine le marché des actifs de cryptomonnaie et les différentes voies qu'il pourrait emprunter pour répondre aux préoccupations futures concernant la stabilité