Blanchiment d'argent: Comprendre les transactions illicites et les risques de non-conformité dans l'écosystème des distributeurs automatiques de billets Bitcoin

Par Fouad Sabry

À l'ère de la finance numérique, l'essor des cryptomonnaies pose de nouveaux défis dans la lutte contre le blanchiment d'argent. « Blanchiment d'argent », ouvrage de la série « Bitcoin ATM », explore en profondeur l'évolution de la criminalité financière avec l'avènement des monnaies numériques. Cet ouvrage est un incontournable pour les professionnels, les étudiants, les passionnés et toute personne souhaitant comprendre le lien entre cryptomonnaies et criminalité financière.

Blanchiment d'argent-Comprendre le concept, les méthodes et le contexte historique du blanchiment d'argent à l'ère numérique.

Cryptomonnaies et criminalité-Explorer le rôle des cryptomonnaies dans la criminalité financière moderne et les activités illicites.

Structuration-Découvrez comment les criminels utilisent des techniques de « structuration » pour masquer l'origine des fonds illicites.

Tumbler de cryptomonnaies-Examinez l'utilisation des tumblers dans les transactions de cryptomonnaies pour masquer la provenance des fonds.

Monnaie virtuelle-Comprendre la définition et l'importance des monnaies virtuelles dans le paysage financier.

Chainalysis-Découvrez comment des outils d’analyse de blockchain comme Chainalysis tracent les flux d’actifs numériques.

Législation sur les monnaies virtuelles aux États-Unis-Comprendre les lois américaines régissant les monnaies virtuelles et leur impact sur la criminalité financière.

Rapport d’activité suspecte-Découvrez l’importance de signaler les transactions financières suspectes dans la lutte contre le blanchiment d’argent.

Lutte contre le blanchiment d’argent-Un aperçu complet des pratiques mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) et de leurs défis.

Centre australien de rapports et d’analyse des transactions-Découvrez comment l’organisme de réglementation australien lutte contre la criminalité financière grâce à la surveillance des transactions cryptographiques.

Monero-Plongez au cœur de Monero, la cryptomonnaie axée sur la confidentialité, et ses défis en matière de suivi financier.

Traçage des cryptomonnaies-Explorez les techniques de traçage des transactions cryptographiques, essentielles à l’identification des activités illicites.

Loi sur le secret bancaire-Comprendre la loi américaine sur le secret bancaire et son rôle dans la lutte contre le blanchiment d’argent au sein des institutions financières.

Analyse de la blockchain-Découvrez l’analyse de la blockchain, un outil essentiel pour suivre et lutter contre la criminalité financière numérique.

Plateforme d’échange de cryptomonnaies-Explorez le rôle des plateformes d’échange de cryptomonnaies dans le blanchiment d’argent et la surveillance réglementaire.

Financement du terrorisme-Comprendre le lien entre les cryptomonnaies et le financement du terrorisme, ainsi que les méthodes utilisées pour le prévenir.

Cryptomonnaies-Un aperçu plus large du monde des cryptomonnaies et de leur impact sur la finance mondiale.

Piratage de Bitfinex en 2016-Examinez le tristement célèbre piratage de Bitfinex en 2016 et ses implications pour la sécurité et le blanchiment des cryptomonnaies.

Criminalité financière-Plongez au cœur de l’évolution de la criminalité financière et des moyens numériques utilisés pour les activités illicites.

Loi américaine sur l’amélioration de la lutte contre le blanchiment d’argent-Découvrez la loi américaine sur l’amélioration de la lutte contre le blanchiment d’argent et ses récentes réformes.

Réseau de lutte contre la criminalité financière-Découvrez le rôle du Réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) dans la lutte contre la criminalité financière.

• Langue: Français
• Éditeur: Un Milliard De Personnes Informées [French]
• Date de sortie: 26 avr. 2025

Aperçu du livre

Chapitre 1 :Blanchiment

Le blanchiment d'argent est appelé blanchiment d'argent.  Parce que les actes qui génèrent de l'argent impliquent presque toujours une forme d'activité criminelle, le blanchiment d'argent est intrinsèquement illégal. Si l'argent n'était pas généré de manière criminelle, il n'y aurait pas besoin de le blanchir.  En raison de la complexité croissante de la criminalité financière et de l'importance croissante du renseignement financier dans la lutte contre la criminalité internationale et le terrorisme, le sujet du blanchiment d'argent est devenu un sujet de discussion clé dans les domaines politique, économique et juridique.  Certaines procédures de lutte contre le blanchiment d'argent sont mises en œuvre dans la majorité des pays.

Historiquement, le terme « blanchiment d'argent » était utilisé uniquement dans le but de désigner les opérations financières associées au crime organisé.  « toute transaction financière qui génère un actif ou une valeur à la suite d'un acte illégal », qui peut impliquer des actions telles que l'évasion fiscale ou la fausse comptabilité, est la définition qui est fréquemment élargie par les régulateurs gouvernementaux et internationaux tels que l'Office of the Comptroller of the Currency [OCC] des États-Unis à l'heure actuelle.  Il n'est pas nécessaire qu'il y ait un échange monétaire ; au contraire, tout bien économique peut être inclus.  De nombreux types d'individus, y compris des particuliers, des trafiquants de drogue, des entreprises, des fonctionnaires corrompus, des membres de groupes criminels comme la mafia et même des États, sont impliqués dans le processus de blanchiment d'argent devant les tribunaux.

Selon le système juridique des États-Unis, le blanchiment d'argent est défini comme l'acte de participer à des transactions financières dans l'intention de dissimuler l'identité, l'origine ou la destination d'argent obtenu illégalement.  La common law est un concept plus large dans le système juridique du Royaume-Uni.  La définition juridique de la loi est « le processus par lequel les produits du crime sont convertis en avoirs qui semblent avoir une origine légitime, de sorte qu'ils peuvent être conservés de manière permanente ou recyclés dans d'autres entreprises criminelles ».

Ce n'est que dans les années 1980 qu'une législation spéciale anti-blanchiment d'argent a été promulguée aux États-Unis, malgré le fait que les lois existantes ont été utilisées pour lutter contre le blanchiment d'argent pendant la période de prohibition dans les années 1930 aux États-Unis.  C'est à l'époque de la prohibition que le crime organisé a reçu un coup de pouce important, ainsi qu'une source importante de nouveaux revenus provenant de la vente illégale d'alcool.  Les règles existantes contre l'évasion fiscale n'ont pas pu être utilisées une fois que les criminels ont commencé à payer leurs impôts, malgré le fait que le procès réussi d'Al Capone sur l'évasion fiscale a suscité un nouvel accent de la part de l'État et des autorités chargées de l'application de la loi sur la recherche et la collecte de l'argent.

À la suite de la guerre contre la drogue, les gouvernements se sont de nouveau tournés vers la réglementation du blanchiment d'argent dans les années 1980. Cela a été fait dans le but de traquer et de saisir les produits des crimes liés à la drogue, dans le but d'appréhender les personnes responsables de l'organisation et de la gestion des empires de la drogue.  Le fait de renverser les règles de preuve était un autre avantage qu'il offrait du point de vue des forces de l'ordre.  Afin de saisir les biens d'un individu, les responsables de l'application de la loi doivent souvent démontrer que l'individu est coupable. Cependant, en vertu des règles de confiscation civile, de l'argent peut être pris à un individu, et il est de la responsabilité de l'individu de démontrer que la source des fonds est authentique afin de récupérer l'argent.  Pour cette raison, les organismes d'application de la loi ont beaucoup plus de facilité à faire leur travail et la charge de la preuve est considérablement simplifiée.

Cependant, cette procédure a été exploitée par certains organismes d'application de la loi afin de voler et de conserver de l'argent sans preuve substantielle de comportement criminel lié au vol, dans l'intention d'utiliser l'argent pour reconstituer leurs propres budgets.  La confiscation des biens civils a fait l'objet de sévères critiques de la part des défenseurs des libertés civiles en raison du fait qu'elle abaisse considérablement les normes de condamnation, renverse le fardeau de la preuve, crée des conflits d'intérêts financiers lorsque les organismes d'application de la loi qui décident de saisir ou non des actifs sont tenus de garder ces actifs pour eux-mêmes, et viole la séparation des pouvoirs et la procédure régulière.

À la suite des événements survenus le 11 septembre 2001, la réglementation sur le blanchiment d'argent afin de prévenir le financement du terrorisme a été mise de l'avant. Ces attaques ont conduit à l'adoption du Patriot Act aux États-Unis et de lois similaires dans le monde entier.  Les pays qui composent le Groupe des Sept (G7) ont utilisé le Groupe d'action financière sur le blanchiment d'argent afin d'exercer des pressions sur les gouvernements du monde entier pour qu'ils élargissent le niveau de surveillance et de contrôle des transactions financières et pour permettre l'échange de ces informations entre les pays.  Depuis l'an 2002, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'améliorer leurs lois contre le blanchiment d'argent ainsi que leurs systèmes de surveillance et de contrôle des transactions financières.  L'application des lois anti-blanchiment d'argent s'est considérablement accrue, et le fardeau que ces règlements imposent aux institutions financières est devenu beaucoup plus