Groupe de monnaie numérique: Explorer l'avenir de la blockchain et des cryptomonnaies

Par Fouad Sabry

Découvrez le monde complexe des cryptomonnaies avec « Digital Currency Group », un ouvrage essentiel à la série « Litecoin Cryptocurrency ». Cet ouvrage offre une exploration complète de la révolution financière qui transforme l'économie mondiale. Destiné aux professionnels, aux étudiants et aux passionnés, il aborde la dynamique des principaux acteurs, les développements clés et l'impact des cryptomonnaies sur la société. Que vous envisagiez une carrière dans la finance, que vous étudiiez les cryptomonnaies ou que vous soyez simplement fasciné par la technologie blockchain, cet ouvrage est une ressource précieuse.

Digital Currency Group-Explorez le rôle de Digital Currency Group dans le développement des investissements et des plateformes de cryptomonnaies.

Kraken (plateforme d'échange de cryptomonnaies)-Plongez dans l'impact de Kraken sur le paysage des plateformes d'échange de cryptomonnaies et son influence mondiale.

Cryptomonnaies et criminalité-Comprenez les liens entre les cryptomonnaies et la criminalité, du blanchiment d'argent à la fraude.

Genesis (société de cryptomonnaies)-Découvrez Genesis et son rôle dans le prêt de cryptomonnaies et le marché au sens large.

Cryptomonnaies-Découvrez les fondamentaux des cryptomonnaies, de leurs origines à leurs vastes applications dans le système financier.

Légalité des cryptomonnaies par pays ou territoire-Découvrez comment les différents pays réglementent et traitent les cryptomonnaies, en mettant en évidence la diversité des approches.

Faillite de FTX-Découvrez l’histoire de la faillite de FTX et ses conséquences sur l’écosystème des cryptomonnaies et la confiance.

Coinbase-Découvrez le rôle pionnier de Coinbase dans les plateformes d’échange de cryptomonnaies et ses défis réglementaires.

CoinDesk-Plongez dans l’impact de CoinDesk sur le journalisme spécialisé dans les cryptomonnaies et son rôle essentiel dans la transparence du marché.

Bitcoin Cash-Comprendre Bitcoin Cash comme un fork de Bitcoin, offrant des transactions plus rapides, et sa place dans l’univers des cryptomonnaies.

Plateforme d’échange de cryptomonnaies-Examinez l’importance des plateformes d’échange de cryptomonnaies pour faciliter le trading de devises numériques.

Gemini (plateforme d’échange de cryptomonnaies)-Découvrez le parcours réglementaire de Gemini et son engagement à renforcer la confiance dans les cryptomonnaies.

Celsius Network-Explorez l’ascension et le déclin de Celsius Network et les leçons tirées de sa crise de liquidité.

Tether (cryptomonnaie)-Découvrez Tether, un stablecoin, et son rôle dans la stabilité du marché volatile des cryptomonnaies.

Barry Silbert-Découvrez la vision de Barry Silbert et ses contributions au secteur des cryptomonnaies grâce à ses investissements.

Grayscale Investments-Comprenez comment Grayscale est devenu un acteur majeur de l’investissement en cryptomonnaies.

Bitfinex-Explorez l’histoire de Bitfinex, ses défis de sécurité et son rôle majeur sur le marché des cryptomonnaies.

Three Arrows Capital-Plongez dans l’histoire de Three Arrows Capital et son impact significatif sur le marché des cryptomonnaies.

Bulle des cryptomonnaies-Analysez la bulle des cryptomonnaies, ses causes, ses effets et ses implications futures pour les actifs numériques.

FTX-Explorez plus en détail l’effondrement de FTX, son impact sur le marché mondial des cryptomonnaies et les leçons à tirer.

Circle (entreprise)-Découvrez le rôle de Circle dans la promotion des monnaies numériques et le développement des stablecoins.

• Langue: Français
• Éditeur: Un Milliard De Personnes Informées [French]
• Date de sortie: 19 juin 2025

Aperçu du livre

Chapitre 1 :Groupe de monnaie numérique

La société connue sous le nom de Digital Currency Group (DCG) est une société de capital-risque qui se concentre sur le marché des monnaies numériques. C'est à Stamford, dans l'État du Connecticut, que vous le trouverez. CoinDesk, Foundry, Genesis, Grayscale Investments et Luno sont les cinq entreprises distinctes de la société qui opèrent sous son égide.

Barry Silbert, qui avait auparavant occupé le poste de PDG de SecondMarket, Inc., a créé Digital Currency Group en 2015. En 2013, il a commencé à investir dans des entreprises qui développent la technologie blockchain.

Le 1er novembre 2022, il a été annoncé que Mark Murphy avait été promu du poste de directeur de l'exploitation de DCG au poste de président. Dans le même temps, il a été affirmé que 10 % du personnel de l'entreprise avait démissionné.

Au début de l'année 2023, DCG disposait d'un portefeuille composé de près de 160 sociétés différentes, dont elle avait racheté 28. La plateforme de trading de crypto-monnaies Luno et la société minière Foundry ont toutes deux fonctionné en tant que filiales de la société mère. En plus de cela, il s'agissait d'un investissement dans les échanges de crypto-monnaie Coinbase et Kraken, la société Circle, qui est responsable du stablecoin USDC, ainsi que les entreprises d'analyse de crypto-monnaie Chainalysis, Dune Analytics, Elliptic et Etherscan.

Genesis est une plateforme de trading, de prêt et de conservation d'actifs de crypto-monnaie qui a été introduite en 2013 par DCG et s'adresse aux clients institutionnels et aux personnes fortunées. Ils affirment qu'ils ont été le premier bureau à traiter des crypto-monnaies Bitcoin.

Grayscale Investments est une société de gestion d'actifs en monnaie numérique qui a été créée en 2013.

La plateforme mondiale de journalisme, de recherche et d'événements CoinDesk a été rachetée par Digital Currency Group en 2016. La même année, CoinDesk est également devenu public.

Foundry, qui a commencé ses activités en 2019, est responsable de la construction et de la gestion d'installations de minage de bitcoins aux États-Unis et au Canada.

Selon les rumeurs, Foundry aurait cessé de fournir des services gratuits de minage de bitcoins en avril 2023, lorsque Bloomberg a affirmé que la société commencerait plutôt à facturer des frais aux utilisateurs de son pool entre le 19 et le 22 avril. Depuis 2019, l'accès aux services est gratuit.

En septembre de cette année, 2020 Digital Currency Group a finalisé l'acquisition de Luno, une bourse de crypto-monnaie dont le siège social est à Londres et des bureaux supplémentaires au Cap et à Singapour.

{Fin du chapitre 1}

Chapitre 2 :Kraken (échange de crypto-monnaies)

Kraken, officiellement connu sous le nom de Payward, Inc., est une bourse de crypto-monnaie qui a été créée en 2011 et est située aux États-Unis.  Le terminal Bloomberg a été l'un des premiers endroits à répertorier une bourse de bitcoins, et c'était l'un des premiers.  Depuis 2018, l'entreprise a fait l'objet de multiples enquêtes réglementaires, et elle a conclu un accord pour payer un total de plus de trente millions de dollars d'amendes depuis lors.  C'était la première société de crypto-monnaie à se voir accorder une charte par une institution financière.

Jesse Powell, diplômé de l'Université d'État de Californie à Sacramento, avec Thanh Luu et Michael Gronager, est l'une des personnes qui ont initialement créé Kraken en 2011.  Powell était consultant pour Mt. Gox dans le processus de résolution d'un problème de sécurité. Il a commencé à travailler sur le Kraken en tant que substitut, prédisant qu'il finirait par mourir. Gox a en fait échoué aux audits de sécurité et s'est effondré en 2014.  Kraken a été initialement fondée en septembre 2013 et proposait initialement des transactions en Bitcoin, Litecoin et euro. Par la suite, elle a élargi son offre pour inclure des transactions dans d'autres devises et des opérations sur marge.

Hummingbird Ventures et Bitcoin Opportunity Fund ont versé 5 millions de dollars à Kraken dans le cadre de leur investissement de série A, qui a été reçu en mars 2014.  Kraken a été l'une des premières plateformes d'échange de bitcoins à être cotée sur Bloomberg Terminal, et elle l'a fait exactement un mois plus tard.  La même année, Kraken a été sélectionné pour aider à l'enquête sur les bitcoins volés à Mt. Gox. Les syndics de faillite se sont appuyés sur Kraken en raison de son historique démontré d'exploitation sans être compromis par des pirates informatiques.  Kraken a été la première bourse de crypto-monnaie à lancer un dark pool en juin 2015.

Au cours du mois de janvier 2016, Kraken a fait l'acquisition de Coinsetter et de Cavirtex, une bourse située à New York.  Les comptes des clients ont été automatiquement transférés à Kraken à la suite de l'achat.  Un mois plus tard, Kraken a annoncé qu'elle avait terminé avec succès son tour de financement de série B, dirigé par le groupe SBI. En outre, la société avait acquis CleverCoin, une bourse de crypto-monnaie basée aux Pays-Bas, ainsi que Glidera, un service de portefeuille Bitcoin.  En mars 2017, Kraken a acquis Cryptowatch, une plateforme spécialisée dans la cartographie et le trading.  À la fin de l'année 2017, Kraken a affirmé qu'elle enregistrait jusqu'à 50 000 nouveaux utilisateurs chaque jour.

Kraken a annoncé en avril 2018 qu'elle cesserait ses services au Japon en raison de l'augmentation des coûts d'exploitation des affaires dans ce pays. la société devrait revenir sur le marché japonais en 2020.  En février 2019, Kraken a finalisé l'acquisition de Crypto Facilities, une société de négoce de produits dérivés basée en Australie.  Grâce à l'utilisation d'un véhicule à usage spécial, Kraken a été en mesure de recueillir 13,5 millions de dollars auprès de 2 263 investisseurs individuels au cours du mois de juin 2019.

Kraken est devenu la première bourse de crypto-monnaie aux États-Unis à recevoir une charte d'institution de dépôt à vocation spéciale (SPDI) en septembre 2020. Cela a fait de Kraken la première bourse de crypto-monnaie à détenir une telle charte.  Au début de l'année 2021, Kraken s'est efforcé d'obtenir davantage de financement de la part d'investisseurs à une valorisation de plus de vingt milliards de dollars. Tribe Capital est devenu le deuxième plus grand investisseur institutionnel de la société, après Hummingbird Ventures, et Arjun Sethi a été nommé au conseil d'administration.

Kraken a déployé une application mobile pour les utilisateurs d'autres pays en janvier 2021, et elle a été mise à la disposition des utilisateurs aux États-Unis en juin de la même année.  Après que Powell ait été promu au poste de président du conseil d'administration de Kraken, Dave Ripley, qui occupait le poste de directeur des opérations à l'époque, a pris la relève en septembre 2022.  La place de marché de jetons non fongibles (NFT) que la société exploite a été présentée au public sous forme bêta en novembre 2022.

Kraken a cessé ses activités au Japon pour la deuxième fois en février 2023, ainsi qu'aux Émirats arabes unis, moins d'un an après l'obtention d'une licence pour opérer dans la région contenant les Émirats arabes unis.

En juin 2023, la place de marché de jetons non fongibles (NFT) de Kraken a fait ses débuts officiels après avoir subi des tests bêta. Les utilisateurs ont eu la possibilité de payer les annonces en utilisant de la monnaie fiduciaire ou de la crypto-monnaie.  Bloomberg a publié un article en septembre 2023 indiquant que Kraken avait l'intention de proposer le trading d'actions cotées aux États-Unis et de fonds négociés en bourse, ce qui serait la première fois que la plateforme négocierait des instruments financiers autres que les crypto-monnaies.

En 2023, Kraken a établi une présence en Europe en obtenant des licences de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) en Irlande, en Italie et en Espagne. En octobre de la même année, Kraken a annoncé son intention de poursuivre son expansion en Europe en achetant Coin Meester B.V. (BCM), une bourse de crypto-monnaie située aux Pays-Bas.

Kraken a créé une nouvelle division en mars 2024 qui a reçu le nom de Kraken Institutional. L'objectif de cette division était d'offrir des services aux investisseurs institutionnels, aux fonds spéculatifs et aux émetteurs d'ETF.

Grâce à la sortie de « Kraken Wallet » en avril 2024, Kraken a introduit son propre portefeuille de crypto-monnaie compatible avec huit blockchains différentes.

Une enquête a été menée par le bureau du procureur général de New York en avril 2018, et Kraken a refusé de participer à l'enquête. L'enquête portait sur les précautions prises par les exchanges de crypto-monnaies pour protéger leurs clients contre la manipulation du marché et le blanchiment d'argent. Kraken estimait que les dépenses correspondantes seraient préjudiciables à ses perspectives commerciales.  L'étude a émis un avertissement selon lequel le Kraken pourrait enfreindre la loi, a recommandé aux utilisateurs d'éviter de l'utiliser et a envoyé la plate-forme au département des services financiers de l'État de New York pour la possibilité qu'elle ait violé la législation locale régissant les monnaies virtuelles.

Une enquête a été menée par l'Office of Foreign Assets Control en mars 2019, dans le but de déterminer si la bourse avait violé ou non les régimes de sanctions en autorisant le commerce avec des clients basés en Iran. Un règlement a été conclu en novembre 2022, Kraken acceptant de payer une amende de 362 000 $ et acceptant également « d'investir 100 000 $ supplémentaires dans certains contrôles de conformité aux sanctions ».  Kraken a été condamné à payer une amende de 1,25 million de dollars à la Commodity Futures Trading Commission fin septembre 2021 pour avoir fourni des opérations sur marge sans licence. L'amende a été infligée pour la fourniture de certains