Distributeur automatique de Bitcoins: Comprendre le rôle des machines à monnaie numérique dans le paysage financier en évolution

Par Fouad Sabry

Distributeur automatique de Bitcoin-Ce chapitre explore le fonctionnement des distributeurs automatiques de Bitcoin, en se concentrant sur leur rôle dans l'accessibilité et l'adoption croissantes du Bitcoin.

Cryptomonnaies en Europe-Découvrez comment les pays européens intègrent les cryptomonnaies à leurs économies et à leurs cadres réglementaires.

Cryptomonnaies en Australie-Ce chapitre aborde l'approche unique de l'Australie en matière de réglementation et d'adoption des cryptomonnaies, qui influence son marché.

Histoire du Bitcoin-Comprendre les origines du Bitcoin, depuis sa création jusqu'au phénomène mondial qu'il est aujourd'hui.

Monnaie virtuelle-Plongez dans le concept de monnaies virtuelles, leur évolution et leur importance dans l’économie numérique.

Cryptomonnaies et criminalité-Découvrez les défis que les cryptomonnaies posent aux forces de l’ordre et leur lien avec les activités illicites.

Tumbler de cryptomonnaies-Ce chapitre explore la technologie derrière les tumblers de cryptomonnaies, utilisés pour accroître l’anonymat des transactions.

Monnaie numérique-Explorez le rôle croissant des monnaies numériques dans l’économie mondiale et leur potentiel à transformer les systèmes financiers.

Législation sur les monnaies virtuelles aux États-Unis-Un aperçu critique du paysage juridique américain entourant les monnaies virtuelles et leur réglementation.

Bitstamp-Découvrez le fonctionnement et l’importance de Bitstamp, l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies au monde.

ShapeShift-Découvrez le rôle de ShapeShift dans la simplification des échanges de cryptomonnaies et son impact sur le marché des monnaies numériques.

Légalité des cryptomonnaies par pays ou territoire-Ce chapitre propose une analyse de la réglementation des cryptomonnaies par pays et façonne leur avenir.

Cryptomonnaies-Découvrez les différents types de cryptomonnaies et leur impact potentiel sur l'économie et la finance mondiales.

Cryptomonnaies au Nigéria-Enquête sur la croissance du marché des cryptomonnaies au Nigéria et son potentiel de perturbation des systèmes financiers traditionnels.

Réseau de lutte contre la criminalité financière-Comprendre le rôle du Réseau américain de lutte contre la criminalité financière dans la réglementation de la criminalité liée aux cryptomonnaies.

Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions-Découvrez comment l'organisme australien de surveillance financière traite les transactions en cryptomonnaies et leurs risques potentiels.

Plateforme d'échange de cryptomonnaies-Un aperçu détaillé des plateformes d'échange de cryptomonnaies, de leur rôle dans la facilitation des échanges de monnaies numériques et de leur impact sur le marché.

Économie du bitcoin-Ce chapitre explore les principes économiques qui déterminent la valeur du bitcoin et explore son potentiel en tant que réserve de valeur.

Kraken (plateforme d'échange de cryptomonnaies)-Examinez l'influence de Kraken, plateforme d'échange de cryptomonnaies de premier plan, sur les tendances du marché et le comportement des investisseurs.

Charlie Shrem-Découvrez la vie et les contributions de Charlie Shrem, figure clé du développement du Bitcoin et du mouvement plus large des cryptomonnaies.

Blanchiment d'argent-Ce chapitre aborde le lien entre les cryptomonnaies et le blanchiment d'argent, ainsi que les mesures de prévention.

• Langue: Français
• Éditeur: Un Milliard De Personnes Informées [French]
• Date de sortie: 25 avr. 2025

Aperçu du livre

Chapitre 1 :Distributeur automatique de bitcoins

Un distributeur automatique de bitcoins, également connu sous le nom de guichet automatique, est un type de kiosque de transaction qui permet aux particuliers d'acheter des bitcoins et d'autres crypto-monnaies en utilisant de l'argent liquide ou une carte de débit.  En ce qui concerne les guichets automatiques Bitcoin, il y en a qui offrent une fonctionnalité bidirectionnelle, ce qui signifie qu'ils peuvent être utilisés pour acheter des bitcoins et vendre des bitcoins contre de l'argent.  Pour que les consommateurs puissent effectuer des transactions sur le distributeur automatique de bitcoins, il est souvent nécessaire qu'ils aient un compte existant chez le fournisseur.

Le 29 octobre 2013, au café Waves, au cœur du centre-ville de Vancouver, au Canada, une machine Robocoin a été mise à la disposition des clients.  Le premier distributeur automatique de billets (DAB) Bitcoin en Europe a été installé à Bratislava, en Slovaquie, le 8 décembre 2013.  Le 18 février 2014, c'est dans un bar à cigares d'Albuquerque, au Nouveau-Mexique, que la première machine aux États-Unis a été connectée à Internet. Cependant, il a été démantelé trente jours plus tard.  Coinme, une société qui travaillait au développement du premier distributeur automatique de bitcoins certifié aux États-Unis, l'a installé au Spitfire Grill de Seattle, dans l'État de Washington, quelques mois plus tard, en mai 2014.

Malgré le fait qu'il a fallu un certain temps pour qu'il mette en vigueur, le Canada a été la première juridiction à autoriser la réglementation des crypto-monnaies en 2014.  En février 2014, le ministre des Finances a fait référence à l'intention de mettre en œuvre une loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement des organisations terroristes qui s'appliquerait aux monnaies virtuelles comme le bitcoin.  En juin de la même année, le gouverneur général a approuvé une modification au projet de loi C-31 qui réglementerait les entreprises qui font le commerce de cryptomonnaies en tant qu'entreprises de services monétaires (ESM). En juin 2018, le ministère des Finances a distribué une ébauche du projet de règlement.  À compter de juillet 2020, les entreprises qui font le commerce de monnaies virtuelles seront considérées comme des micro, petites et moyennes entreprises (ESM) par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada.

En 2018, l'Agence du revenu du Canada (ARC) a décidé de mener une enquête sur les guichets automatiques (DAB) Bitcoin afin de déterminer si les utilisateurs respectaient ou non la réglementation fiscale.  Entre les mois de décembre 2017 et février 2018, il y a eu une croissance de vingt pour cent du nombre de guichets automatiques Bitcoin au Canada.  En raison de préoccupations concernant le blanchiment d'argent, la ville de Vancouver envisageait d'interdire les machines en juin 2019.

Le site Web Coin ATM Radar rapporte qu'il y a 1 026 distributeurs automatiques de bitcoins situés dans les États membres de l'Union européenne.  L'Espagne (174), l'Autriche (133), la Pologne (114), la Roumanie (87), la Tchéquie (69), la Grèce (63) et l'Italie (60) sont les pays de l'Union qui comptent le plus grand nombre de distributeurs automatiques de billets (DAB) dédiés au Bitcoin.

Coin ATM Radar rapporte qu'en septembre 2021, il y avait plus de 24 700 guichets automatiques bitcoin aux États-Unis, ce qui représente une augmentation par rapport aux 2 342 qui étaient disponibles en janvier 2018.  Il y a des propriétaires de petits magasins qui gagneraient 300 $ par mois pour la location d'espace.

Les frais de transaction dans la majorité des distributeurs automatiques de bitcoins aux États-Unis varient de 6,5 % à 20 %.  Ce coût est calculé en pourcentage d'un taux de change beaucoup moins avantageux pour les clients que le taux du marché. Ces frais sont facturés par un certain nombre de sociétés de distributeurs automatiques de bitcoins, notamment Bitcoin Depot et Coin Cloud, qui sont les deux plus grandes sociétés de distributeurs automatiques de bitcoins.  L'utilisation des distributeurs automatiques de bitcoins entraînera désormais des frais supplémentaires de vingt pour cent à la suite de cela.  Selon les déclarations que Bitcoin Depot a faites à ses investisseurs, la société vise à déployer des distributeurs automatiques de bitcoins dans des endroits spécifiquement ciblés pour les personnes à revenu moyen et faible.  En outre, la société s'efforce de réduire sa propre exposition au bitcoin en tant qu'actif risqué pour l'entreprise.

Une pétition de faillite a été déposée par Cash Cloud, la société qui gère les guichets automatiques Coin Cloud, en février 2023.  Plus précisément, il s'agissait d'une conséquence de l'implication de l'entreprise dans Genesis Capital ainsi que du crash des crypto-monnaies qui a commencé en 2021.  Trois personnes ont été arrêtées en mars 2023 pour avoir exploité 51 distributeurs automatiques de billets bitcoin dans le nord-est de l'Ohio.  Les trois personnes ont été accusées de diverses infractions, notamment de recel de biens volés, de blanchiment d'argent et de violations de la réglementation sur les licences.

Les distributeurs automatiques de billets (DAB) Bitcoin aux États-Unis ont été liés aux prêts sur salaire par un certain nombre d'analystes et d'autorités. Cela est dû au fait que ces deux secteurs créent de la pauvreté en facturant des frais beaucoup plus élevés aux personnes qui n'ont pas accès aux services bancaires standard.

Les États-Unis d'Amérique abritent un certain nombre de distributeurs automatiques de billets (DAB) bitcoin importés d'autres pays. Par exemple, la société tchèque General Bytes a vendu des centaines de ses appareils à des opérateurs aux États-Unis.  En utilisant Coinme, les particuliers aux États-Unis sont en mesure de convertir des bitcoins en monnaie locale aux guichets automatiques bancaires (DAB) situés dans certains emplacements MoneyGram et aux machines Coinstar.

Les distributeurs automatiques de billets (DAB) sud-africains acceptent le rand (ZAR), et les transactions de plus de 10 000 ZAR (667 $) nécessitent une vérification d'identité.  La majorité de ces distributeurs automatiques de billets se trouvent dans les villes du Cap, de Durban, de Johannesburg et de Pretoria.

Pour se conformer à la réglementation anti-blanchiment d'argent et connaître votre client qui sont en vigueur dans le pays dans lequel se trouvent leurs distributeurs automatiques de bitcoins, les opérateurs de distributeurs automatiques de bitcoins sont tenus de modifier les restrictions sur les dépôts et les retraits.  Cela nécessite la possession d'une licence de transmetteur d'argent dans certains pays et juridictions.

Les opérateurs de distributeurs automatiques de bitcoins aux États-Unis sont tenus par le Bank Secrecy Act (BSA) d'établir et de maintenir un programme écrit efficace de lutte contre le blanchiment d'argent qui est raisonnablement conçu pour empêcher les distributeurs automatiques de billets d'être utilisés pour aider au blanchiment d'argent et au financement d'activités terroristes.  Les opérateurs de guichets automatiques Bitcoin sont soumis à la surveillance du Financial Crimes Enforcement Network et sont tenus de s'enregistrer en tant qu'entreprises de services monétaires.

Selon une déclaration faite par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni en mars 2022, tous les distributeurs automatiques de billets (DAB) qui acceptent les cryptomonnaies étaient considérés comme illégaux et devaient être fermés.  Aucun des opérateurs des guichets automatiques n'avait été en mesure de s'inscrire efficacement auprès de l'agence.  Le non-respect des exigences de connaissance du client (KYC), qui sont conçues pour surveiller et prévenir le blanchiment d'argent, et le risque important auquel les clients sont confrontés en raison d'un manque de surveillance et de protection ont été mentionnés par la Financial Conduct Authority (FCA).  Coin ATM Radar a fourni une liste de 81 guichets automatiques bancaires (DAB) à travers le pays à l'époque.

{Fin du chapitre 1}

Chapitre 2 :Les crypto-monnaies en Europe

Le terme « crypto-monnaies en Europe » fait référence aux processus de réglementation législative, de distribution, de circulation et de stockage des crypto-monnaies en Europe. Il s'agit du consensus commun concernant les crypto-monnaies en Europe.  Un cadre juridique unique pour les crypto-actifs au sein de l'Union européenne a été établi par la loi sur les marchés de crypto-monnaies (MiCA), qui a été approuvée par le Parlement de l'Union européenne en avril 2023.

Vous trouverez ci-dessous, par ordre chronologique, quelques recommandations de politique réglementaire auxquelles les États de l'UE devraient adhérer dans le processus d'adoption des crypto-monnaies et d'élaboration de cadres réglementaires. Ces recommandations concernent l'adoption de la cryptomonnaie.

-!  En 2013, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a lancé un avertissement au grand public concernant les dangers potentiels associés aux monnaies virtuelles.

-!  L'Autorité européenne de radio-télévision (ABE) a publié une résolution sur les monnaies virtuelles en 2014, qui comprend une liste de plus de soixante-dix dangers liés à la diffusion de ces monnaies.

-!  Au cours de l'année 2016, la Banque centrale européenne a publié un examen de plusieurs systèmes incluant les monnaies virtuelles, reconnaissant les avantages potentiels que les monnaies virtuelles pouvaient offrir.

-!  Une enquête sur l'application de la technologie des registres distribués (DLT) sur les marchés des valeurs mobilières a été publiée par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) en 2017.

De plus, la même année, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a publié deux déclarations sur les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). La première déclaration portait sur les dangers auxquels sont confrontés les investisseurs, tandis que la seconde portait sur les lois applicables aux entreprises qui participent à ces offres.  Suite à cela, la Commission européenne a émis une directive à l'intention de l'Autorité bancaire européenne (ABE) et de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) afin d'évaluer si le cadre réglementaire actuel des services financiers dans l'UE est applicable et approprié aux